Questa guida delinea 10 suggerimenti chiave per avere successo investendo in criptovaluta. Lo spazio crittografico presenta prospettive uniche ma anche sfide e rischi non incontrati nei mercati tradizionali. L’estrema volatilità, la complessità tecnica e l’incertezza normativa possono sopraffare i nuovi investitori. Ma seguendo i principi fondamentali dell’allocazione strategica delle risorse, dell’archiviazione sicura, della media del costo in dollari e dell’acquisto di progetti fondamentalmente solidi, puoi includere con attenzione le criptovalute come parte di un portafoglio ben bilanciato.

Punti chiave

• Investire in criptovalute, una classe di asset ancora nuova e volatile, segue molte delle stesse regole degli investimenti in altri mercati.
• La regola più importante è non investire mai più di quanto puoi permetterti di perdere.
• È essenziale conservare in modo sicuro le tue criptovalute in un portafoglio sicuro o con un servizio di custodia affidabile.
• Avvicinati a questo mercato con gli occhi ben aperti, pronto a impegnarti a lungo termine sulla base di ferme convinzioni, non di speculazioni a breve termine.

1. Non investire mai più di quanto puoi permetterti di perdere

Le criptovalute sono ancora asset relativamente nuovi ed estremamente volatili che possono guadagnare o perdere valore significativo in un solo giorno. Sebbene la tendenza a lungo termine sia stata rialzista, in questi mercati permangono ancora scetticismo e opportunismo.

Per questo motivo, il primo principio è investire solo la quantità di capitale che si è pienamente disposti a perdere in caso di recessione del mercato. Per lo meno, dovresti avere abbastanza risparmi di emergenza prima di investire fondi in criptovalute. Una volta che sei pronto per investire, non dovresti superare il 5% del tuo portafoglio. Ciò è sufficiente per ottenere esposizione a potenziali guadagni limitando al tempo stesso l’impatto delle perdite sul portafoglio complessivo.

2. Utilizzare la media del costo in dollari

Utilizzo media del costo in dollari per le criptovalute, che consiste nell’effettuare piccoli acquisti ricorrenti secondo un programma prestabilito, ad esempio settimanale o mensile. Automatizza questi acquisti tramite uno scambio anziché acquistare manualmente ogni volta.

La media del costo in dollari ti consente di costruire metodicamente una posizione evitando la psicologia di cercare di cronometrare perfettamente i massimi e i minimi del mercato. Di conseguenza, acquisteranno relativamente più criptovalute quando i prezzi scendono e meno quando aumentano, riducendo l’impatto della volatilità. Pagare alcune commissioni di transazione aggiuntive è spesso utile nel lungo termine. Puoi anche considerare di effettuare occasionalmente acquisti extra opportunistici quando il mercato scende in modo significativo.

3. Ricerca e attenimento ai fondamenti

Il controllo di un investimento in criptovalute implica parametri diversi dal mercato azionario. Questi spesso includono la valutazione del potenziale di adozione nel mondo reale, la revisione delle specifiche tecniche, lo studio dei fondatori e degli sviluppatori, la scansione del coinvolgimento della comunità e la valutazione dei concorrenti.

Preferisci progetti che sono stati testati nel tempo o che offrono funzionalità uniche non facilmente copiabili e che promettono un’adozione diffusa. Attenzione agli asset legati esclusivamente alla speculazione senza veri fondamentali.

I fondamenti cruciali per la ricerca sono l’utilità del token, la velocità e la scalabilità delle transazioni, la sicurezza della rete, i linguaggi di codifica utilizzati, la trasparenza del team e i vantaggi competitivi che ha rispetto alle criptovalute concorrenti.

4. Attenersi alle principali valute crittografiche

Gli asset crittografici grandi e consolidati come Bitcoin ed Ethereum godono di vantaggi di first mover e di adozione, hanno una grande capitalizzazione di mercato e sono legati a una serie di prodotti finanziari costruiti su di essi, come gli ETF e i mercati dei derivati. Queste famose monete hanno resistito a diversi cicli di mercato e recessioni significativi.

Sebbene i rischi permangano, le criptovalute più grandi hanno generalmente dimostrato la loro resilienza, a differenza delle monete più nuove o a bassa capitalizzazione. Tuttavia, se se ne presenta l’occasione, valuta la possibilità di riequilibrare le periodiche prese di profitto dalle attività principali in progetti più nuovi e promettenti con utilità nel mondo reale. Come con qualsiasi asset o titolo particolare, evita di sovrappesare pesantemente le principali criptovalute rispetto alle dimensioni complessive del tuo portafoglio di investimenti e alla tolleranza al rischio.

5. Utilizzare l’archiviazione sicura

Conserva considerevoli partecipazioni in criptovalute in a portafoglio hardware o con un custode di criptovalute fidato invece di lasciarli in uno scambio a lungo termine. I principali portafogli hardware includono Trezor e Ledger e alcuni portafogli basati su software come Electrum sono considerati sicuri. Questi forniscono protezioni di sicurezza rafforzate come archiviazione offline, crittografia, codici PIN, firme multiple, frasi di recupero e meccanismi anti-manomissione.

Conserva la frase di recupero in un luogo sicuro, ad esempio in una stanza chiusa a chiave o nel caveau di una banca. Non archiviare elettronicamente la frase di recupero; se necessario, crittografarlo o proteggerlo con password. Fai attenzione quando inserisci dati sensibili del portafoglio sui dispositivi. Utilizza password complesse e univoche.

6. Utilizzare il buon senso

Rimani obiettivo quando valutare gli investimenti in criptovalute. Non cadere preda della paura di perderti qualcosa, di monete meme speculative o di cicli pubblicitari. Inoltre, evita qualsiasi asset che prometta guadagni facili, rendimenti garantiti o qualsiasi cosa che sembri troppo bella per essere vera. Invariabilmente lo è.

Mantenere un portafoglio bilanciato tra più classi di attività. Non essere sovraesposto alle criptovalute. Controlla l’accuratezza di tutte le informazioni relative alle criptovalute prima di agire in base ad esse. Comprendi che gli investimenti in criptovalute rimangono altamente speculativi e sii pronto a ridurre le perdite se le tesi di investimento cambiano. Prendi in considerazione la possibilità di consultare consulenti finanziari a pagamento per ricevere indicazioni su misura per la tua situazione finanziaria e i tuoi obiettivi.

7. Prenditi il ​​tempo per comprendere la tecnologia

Prenditi del tempo per conoscere la tecnologia sottostante che alimenta le diverse risorse crittografiche. Sapere come blockchain reti, meccanismi di consenso (ad esempio, proof-of-work vs. proof-of-stake), algoritmi di hashing e contratti intelligenti ti forniranno una visione migliore delle prospettive di un progetto.

Imparare le basi della crittografia ti aiuta anche a cogliere meglio il potenziale di prodotti come le prove a conoscenza zero. Iscriviti a pubblicazioni e blog di settore legittimi, indipendenti dalla criptovaluta in cui investi e rimani aggiornato sui nuovi sviluppi tecnologici nel settore.

8. Prestare attenzione ai tribunali e ai regolamenti

Segui i casi legali e gli sviluppi normativi rilevanti, nonché le proposte legislative relative alle criptovalute, sia a livello nazionale che all’estero. Le principali normative possono influenzare in modo significativo i prezzi e l’adozione. Ad esempio, quando la Cina ha vietato il mining di criptovalute, molti minatori hanno spostato le proprie operazioni. Rimani aggiornato anche sui cambiamenti di governance attuati dai progetti blockchain. Questi possono alterare sostanzialmente i rendimenti delle puntate, i finanziamenti per lo sviluppo e altre dinamiche.

9. Utilizzare gli indicatori crittografici per informare il processo decisionale

Mentre la volatilità delle criptovalute rende impossibili previsioni accurate, provate e vere indicatori tecnici come le medie mobili, la forza relativa e i crossover possono fornire segnali preziosi. I crossover delle medie mobili, ad esempio, possono identificare cambiamenti di slancio. Sono importanti anche nuovi indicatori specifici delle criptovalute come l’attività sulla catena, la dimensione del mempool, le commissioni medie di transazione, gli indirizzi in base al tempo di detenzione e così via.

La valutazione degli indicatori può aiutare a programmare meglio le entrate e le uscite. Combina l’analisi tecnica e quella basata su blockchain per una prospettiva più completa. Mantieni sempre una prospettiva a lungo termine anziché reagire alle oscillazioni giornaliere dei prezzi.

10. Rimani disciplinato

Creare un quadro solido e basato su regole. Un approccio sistematico basato su criteri predefiniti aiuta a tenere lontano il processo decisionale guidato dalle emozioni, che può essere costoso. Perfeziona continuamente il tuo portafoglio e la tua strategia in base alle lezioni apprese. Rimani flessibile e aperto a nuove informazioni invece di bloccarti rigidamente in un unico sistema.

Quanto del mio portafoglio dovrei destinare alle criptovalute?

La maggior parte degli esperti finanziari consiglia di limitare l’esposizione alle criptovalute a meno del 5% del portafoglio totale. Le criptovalute sono considerate una classe di asset ad alto rischio. Limitare l’allocazione aiuta a gestire la volatilità e il rischio complessivi. Chi è nuovo agli investimenti in criptovalute può iniziare con una percentuale compresa tra l’1% e il 2% come introduzione. Solo il capitale di rischio che puoi permetterti di perdere dovrebbe essere esposto alle oscillazioni dei prezzi delle criptovalute.

Quali sono le implicazioni fiscali dell’investimento in criptovalute?

Gli investimenti in criptovaluta possono creare obblighi fiscali complessi. Le plusvalenze e le minusvalenze devono essere segnalate ogni volta che vendi o scambi criptovalute. Le criptovalute lo sono trattati come beni dall’Agenzia delle Entrate, quindi sono soggetti alle stesse aliquote fiscali sulle plusvalenze a breve e lungo termine che si applicano ad altri asset come le azioni. Tuttavia, queste regole e classificazioni sono soggette a modifiche. Conserva registri dettagliati di tutte le transazioni crittografiche.

Che cos’è l’autocustodia delle criptovalute?

L’autocustodia avviene quando i proprietari di risorse digitali detengono e controllano le proprie chiavi private, che sono essenzialmente le password che garantiscono l’accesso a questi token e fondi. L’autocustodia può essere effettuata utilizzando dispositivi hardware, portafogli software o portafogli di carta.

Che cos’è un servizio di custodia delle criptovalute?

I custodi sono servizi di terze parti che conservano le risorse crittografiche e forniscono sicurezza contro minacce come attacchi hacker, frodi e perdita di chiavi private. Possono mitigare i rischi dell’autocustodia con protocolli e assicurazioni robusti. Per i grandi detentori di criptovalute, i custodi regolamentati aggiungono supervisione e controlli finanziari.

La linea di fondo

Gli investimenti in criptovalute comportano rischi sostanziali e dovrebbero essere affrontati con cautela. Questo mercato ancora nascente è soggetto a elevata volatilità e incertezza. Tuttavia, le criptovalute presentano anche un potenziale unico per coloro che sono disposti ad accettare rischi elevati. Allocando solo il capitale speculativo che puoi permetterti di perdere, facendo la media del costo in dollari nelle posizioni, concentrandoti su progetti fondamentalmente forti, utilizzando celle frigoriferee utilizzando una gestione disciplinata del portafoglio, puoi navigare in queste acque agitate con maggiore sicurezza.

Rimani obiettivo, pensa a lungo termine e considera i rischi delle criptovalute rispetto alle tue finanze complessive. Non inseguire guadagni fugaci. Il mercato delle criptovalute continuerà a maturare e l’adozione è in costante crescita. La pazienza e la diligenza rimangono virtù essenziali nel mondo degli asset digitali e della finanza decentralizzata.

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