Il numero di truffe finanziarie che i consumatori dovevano evitare era già quasi infinito, ma questa cifra è esplosa quando la valuta digitale, detta anche criptovaluta, è diventata mainstream. Secondo Commissione federale per il commercio (FTC)più di 46.000 persone hanno segnalato di aver perso oltre 1 miliardo di dollari in criptovalute a causa di varie truffe da gennaio 2021 a giugno 2022 e questa cifra include solo le persone che hanno volontariamente condiviso queste informazioni con le autorità.

Il fatto è che i consumatori tendono a sapere molto poco quando si tratta di come funziona la valuta digitale o di come proteggere i propri asset digitali. E poiché i pagamenti in criptovaluta non sono accompagnati da alcuna protezione legale o garanzia governativa, le truffe in criptovaluta sono particolarmente attraenti per i ladri. Si noti inoltre che non esiste una banca o un’altra autorità centralizzata che segnali le transazioni in criptovaluta sospette e che tutti i trasferimenti in criptovaluta sono irreversibili. Con questi dettagli in mente, è facile capire perché il settore sia maturo per le frodi.

Se sei interessato a investire in criptovalute o hai già asset digitali, vorrai sapere come funzionano i tipi più comuni di truffe sulle criptovalute, come individuarle e cosa puoi fare se diventi una vittima. Continua a leggere per avere una panoramica delle truffe sulle criptovalute più comuni che le autorità stanno vedendo in questo momento, oltre a come individuarle in anticipo.

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Truffe sulle criptovalute a cui fare attenzione nel 2024

I truffatori sono incredibilmente creativi quando si tratta di attirarti in una trappola o di farti condividere le tue informazioni personali. Per questo motivo, molte truffe sulle criptovalute implicano un qualche tipo di impersonificazione, insieme a una selezione di bugie attentamente elaborate che sono spesso personalizzate in base alla vittima che stanno prendendo di mira. I tipi più comuni di truffe sulle criptovalute perpetrati in questo momento includono quanto segue:

Truffe di ricatto ed estorsione

IL Commissione federale per il commercio (FTC) afferma che alcuni truffatori affermeranno di avere informazioni personali imbarazzanti, tra cui le tue foto o i tuoi video, per attirarti in una trappola. In genere minacciano di rendere pubbliche le informazioni, ma con la promessa di mantenere le tue informazioni private se fai ciò che vogliono. Le loro richieste sembrano essere sempre le stesse: puoi far scomparire il problema se invii loro subito un trasferimento di criptovalute.

Secondo la FTC, dovresti segnalare ricatti ed estorsioni al Federal Bureau of Investigation (FBI) immediatamente. Inoltre, non inviare denaro al ladro e non comunicare con lui in alcun modo.

Truffe sulle “opportunità di business”

Questa truffa può svolgersi in vari modi, ma in genere avviene quando qualcuno ti contatta con un’opportunità di business con la promessa di aiutarti a diventare ricco. In alcuni casi, i truffatori ti convincono a sborsare le tue criptovalute dicendoti che possono offrirti rendimenti eccezionali, persino raddoppiando o triplicando i tuoi asset crittografici durante la notte.

In entrambi i casi, dovresti sapere che non esiste una cosa come “rendimenti garantiti”, e questo è particolarmente vero quando si tratta di asset digitali. Se qualcuno ti contatta e dice che può fare miracoli con le tue criptovalute e renderti ricco in fretta, non rispondere.

Truffe con annunci di lavoro falsi

In altri scenari, i ladri creeranno falsi annunci di lavoro o invieranno offerte di lavoro non richieste per attirare nuove vittime nel loro schema. I “lavori” per cui assumono sono spesso nel campo delle criptovalute, tra cui cose come il mining di criptovalute e il reclutamento di altri investitori in criptovalute.

In ogni caso, tutti questi lavori hanno una cosa in comune: devi effettuare un pagamento in criptovaluta per iniziare. Da lì, la truffa può assumere molte forme. Il truffatore potrebbe convincerti a effettuare pagamenti aggiuntivi, oppure effettuerà un deposito sul tuo conto bancario e ti chiederà di inviargli denaro solo per vedere il suo deposito originale fallire.

Truffe con omaggi

Questo tipo di truffa ti promette soldi gratis o un altro tipo di premio se ti adatti a quello che vogliono che tu faccia. Molti truffatori si atteggiano a celebrità o influencer per attirare nuove vittime che non sanno come comportarsi, e può essere difficile stabilire cosa sia realmente vero.

Ad esempio, i truffatori di criptovalute cercano costantemente di impersonare Elon Musk sui social media e nei video per convincere le persone a inviare asset digitali. Una truffa di criptovalute “Freedom Giveaway” di Elon Musk avvenuta su Twitter ha persino promesso criptovalute gratuite ai primi 1.000 nuovi follower che si fossero iscritti, ma l’intera faccenda era una bufala.

Truffe di impersonificazione

Anche l’esempio di truffa giveaway che abbiamo delineato sopra è una truffa di impersonificazione, ma ci sono molte altre truffe di impersonificazione di cui essere consapevoli. Ad esempio, i ladri di criptovalute diranno di essere del governo o delle forze dell’ordine per ottenere un po’ di credibilità. Da lì, ti convinceranno che i tuoi account o asset sono congelati come parte di un’indagine e che puoi pagarli in criptovalute per risolvere il problema.

Altre volte, diranno di essere di una grande azienda come Amazon, Microsoft, FedEx o persino la tua banca per convincerti di qualche altra trama. Alla fine, però, l’obiettivo è ottenere la tua criptovaluta, indipendentemente dalle bugie che usano.

Truffe sugli investimenti

La FTC afferma che, in questa truffa, un “gestore di investimenti” di cui non hai mai sentito parlare ti contatta con un’incredibile opportunità di investimento. Ovviamente, il processo inizia con l’invio di criptovalute al loro account online o con il download di un’app che ti aiuterà a diventare ricco, e devi farlo in fretta.

In molti casi, questi truffatori avranno siti web dall’aspetto legittimo che usano un complicato gergo di investimento per sembrare reali. Se accedi al tuo account con la piattaforma, tuttavia, potresti essere bloccato dal prelevare i tuoi soldi o essere in grado di accedere ai tuoi contanti solo se paghi una commissione esorbitante.

Truffe di phishing

Una truffa di phishing avviene quando qualcuno finge di essere qualcun altro, solitamente un’azienda, per convincerti a condividere volontariamente informazioni private. Molte truffe di phishing crittografico mirano a convincerti a condividere le chiavi private del tuo portafoglio crittografico, solitamente inviando un’e-mail dall’aspetto ufficiale che ti chiede di accedere al tuo account.

Schemi di pompaggio e scarico

Questa truffa avviene quando un gruppo di persone si riunisce per convincere altri a investire in una moneta particolare, solitamente pubblicando sui social media per creare clamore. Da lì, i truffatori lavorano insieme per far salire il prezzo dell’asset finché non incassano tutti simultaneamente e lasciano tutti i nuovi ed entusiasti investitori con il cerino in mano.

Truffe romantiche

Infine, ricorda che le truffe sentimentali sono vive e vegete nel mondo delle criptovalute. Con questo tipo di truffa, qualcuno finge di diventare il tuo interesse amoroso online, di solito tessendo una rete intricata di bugie su se stesso. Questi truffatori possono passare mesi a farti costruire sentimenti romantici per loro, a quel punto ti chiedono pagamenti in criptovalute o ti convincono a investire criptovalute con loro in modo che possiate trascorrere le vostre vite insieme.

Alla fine, però, l’incontro romantico era sempre falso e la persona dall’altro capo del telefono non era chi diceva di essere.

Come riconoscere una truffa sulle criptovalute

Quando si tratta di truffe sulle criptovalute, ci sono alcuni segnali rivelatori che ti fanno sapere che stai per essere ingannato. Fai attenzione a quanto segue:

• Tutto ciò che sembra troppo bello per essere vero: Se ti imbatti in un’offerta di criptovalute che sembra così buona da non poter essere vera, il tuo istinto è probabilmente a posto. Nessuno ti offrirà criptovalute gratis per non fare praticamente nulla, e una piccola ricerca può aiutarti a individuare grandi affermazioni che non sono supportate da alcun dato.
• Offerte di lavoro “Pay to play”: Non dovresti mai dover pagare una commissione per fare un lavoro o assicurarti una posizione nel settore delle criptovalute. Se qualcuno ti fa un’offerta di lavoro che richiede un pagamento anticipato, dovresti scappare.
• Promesse di rendimenti garantiti: Nessuno può promettere rendimenti garantiti sugli investimenti, e questo vale per il settore delle criptovalute tanto quanto per gli investimenti finanziari tradizionali.
• Comunicazioni inaspettate:Se ricevi un’e-mail, una telefonata o un messaggio da qualcuno che ti chiede di accedere a un account crittografico, di inviare criptovalute per risolvere un problema o di partecipare a un’opportunità di business, dovresti ignorarlo immediatamente.

Come evitare di diventare una vittima

Mentre fare attenzione ai “segnali di pericolo” delle truffe sulle criptovalute che abbiamo delineato sopra può aiutarti a evitare guai, ci sono altri passaggi che puoi adottare per proteggere i tuoi asset digitali. Considera le seguenti mosse per evitare di diventare vittima di uno schema sulle criptovalute:

Proteggi le tue criptovalute con il cold storage

Puoi conservare le tue criptovalute in portafogli basati sul web, mobili o desktop, tutti considerati “hot storage”, ma optare per un cold storage può aiutarti a mantenere i tuoi asset al sicuro. Puoi persino conservare le tue criptovalute in un portafoglio hardware, che in realtà è un piccolo dispositivo che puoi tenere a casa. Questo tipo di portafoglio ti consente di tenere le chiavi delle tue criptovalute sempre in tuo possesso.

Ignora le comunicazioni indesiderate

Se ricevi strane e-mail o telefonate da qualcuno che sembra desideroso di parlare con te e tira subito in ballo la criptovaluta, la comunicazione è quasi certamente una truffa. Dovresti cercare di ignorare i messaggi di persone che non conosci e rispondere solo se puoi verificare che la persona e la situazione siano legittime.

Verifica le informazioni di contatto

Se ricevi telefonate o e-mail dalla tua banca o da un’altra istituzione che utilizzi effettivamente, non rispondere all’e-mail o al numero di telefono da cui sei stato contattato. Dopotutto, il contatto iniziale potrebbe essere falso. Invece di rispondere direttamente, cerca le informazioni di contatto dell’azienda sul suo sito Web ufficiale e chiama o invia un’e-mail da lì.

Muoviti lentamente prima di investire

Esistono modi legittimi per investire in criptovalute e altri investimentima i truffatori usano sempre tecniche ad alta pressione per convincerti a investire prima che tu abbia il tempo di fare delle ricerche. Se vuoi iniziare a investire, dedica del tempo a saperne di più su aziende con cui potresti voler lavorare.

Come segnalare le truffe sulle criptovalute

Che tu creda di aver individuato una truffa sulle criptovalute o che tu ne sia già stato coinvolto in una, è tuo dovere segnalarla. I seguenti contatti possono aiutarti a mettere i truffatori dietro le sbarre, dove dovrebbero:

• Commodity Futures Trading Commission (CFTC) su CFTC.gov/complaint.
• Ufficio federale di investigazione (FBI) presso https://www.fbi.gov/contact-us.
• Commissione federale per il commercio (FTC) su ReportFraud.ftc.gov.
• Centro reclami per reati informatici (IC3) su ic3.gov/Home/FileComplaint.
• Commissione per i titoli e gli scambi (SEC) degli Stati Uniti su sec.gov/tcr.

Come recuperare i tuoi soldi da una truffa sulle criptovalute

La cattiva notizia sulle truffe sulle criptovalute è che è praticamente impossibile riavere indietro i propri soldi dopo essere caduti nella trappola di un truffatore. La FTC afferma che, una volta che invii criptovaluta a un’altra persona, questa deve restituirtela volontariamente, altrimenti puoi considerare i tuoi asset digitali persi per sempre.

Ecco perché la cosa migliore è individuare in anticipo i segnali di una truffa sulle criptovalute, così da poterla evitare. Se finisci per inviare criptovalute a qualcun altro, regalare le tue chiavi private o farti ingannare da una falsa offerta di lavoro che richiede un pagamento anticipato, le lezioni che impari potrebbero avere un costo finanziario enorme.

Domande frequenti (FAQ)

Potresti essere truffato se qualcuno ti invia criptovalute?

Puoi assolutamente essere truffato se qualcuno ti invia criptovalute, ma la truffa può assumere molte forme diverse. Ad esempio, qualcuno potrebbe inviarti criptovalute con l’obiettivo di guadagnarsi la tua fiducia, solo per convincerti a inviargliene altre in cambio.

Quali sono state le più grandi truffe sulle criptovalute della storia?

Alcuni dei le più grandi truffe sulle criptovalute della storia includono la truffa OneCoin (perdite stimate di 25 miliardi di $), la truffa BitConnect (perdite di circa 4 miliardi di $) e la truffa Bitclub Network (perdite fino a 722 milioni di $). Verso la fine del 2022, Samuel Bankman-Fried è stato anche accusato di frode presso Società di trading FTX Ltd.. (FTX), con perdite di clienti pari a oltre 8 miliardi di dollari.

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